ВОПРОС СООБЩЕСТВУ · Трудовое право
Оформление ип для фрилансера
Добрый день, уважаемые эксперты и юристы.
вопрос в следующем, работаю нигде не оформленным, как фрилансер на удаленке.
выплаты получаю на карту банка, вчера пришло сообщение подтвердить данные о доходах - справка, любые документы по доходам, но если я работаю удаленно, не оформлен как ип и нет оформления на работе, как быть?
сказать, как есть, что я фрилансер?
или же с работодателями решать вопрос вместе?
всем заранее спасибо за консультацию.
Ответы сообщества 1
Ответить
Спрашивая, откуда у вас появились деньги, банк исполняет федеральный закон «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 n 115-фз. согласно ст. 1, целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.
поэтому да, банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.
запрос документов на подозрительные финансовые операции — это не прихоть банков, а их прямая обязанность. по операциям, попадающим под обязательный контроль, цб запрашивает у банковских организаций документы, объясняющие экономический смысл таких сделок. банки же, в свою очередь, требуют эти документы с клиентов. пренебрежение своими обязанностями влечет санкции со стороны цб рф, вплоть до отзыва лицензии.
иными словами, если банк не сможет отчитаться перед цб за сомнительные операции, которые провел через свое отделение, он будет привлечен к ответственности. из-за этого кредитно-финансовые организации часто принимают избыточные меры — досконально проверяют не только подозрительные транзакции, но и «копеечные переводы».
Можете помочь с ответом?
Войдите, чтобы участвовать в обсуждении.